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Médias móveis – Como interpretar ?

29 de novembro de 2023

A média móvel é o indicador padrão no gráfico de qualquer trader no mundo, mas afinal, como interpretá-la corretamente?Quais são os melhores períodos a serem usados?

Neste artigo vou te passar a visão que tenho deste indicador e, caso queira alimentar essa discussão, te encontro nos comentários!

Como funcionam as médias móveis?

Os períodos das médias móveis são calculados com base no fechamento dos candlesticks.

Por exemplo, uma média móvel de 20 períodos no gráfico de 5 minutos, irá calcular a média de preço das últimas 20 barras fechadas.

Pode-se usar uma média simples ou exponencial, esta última inclui uma ponderação no preço das últimas barras, pois representam o que está acontecendo no mercado no momento e é a mais recomendável de ser utilizada.

média movel de 20 periodos — Média móvel de 20 periodos – Tendência de alta no mercado

Confiabilidade das médias móveis

De todos os indicadores que já plotei no gráfico, analisei e operei, as médias móveis são as que o mercado mais respeita em dias de tendência.

No entanto, a decisão das suas operações não podem estar baseadas somente nelas, conforme expliquei no texto : “análise técnica: funciona mesmo?”.

É preciso que você esteja antenado ao contexto de mercado e se tem dados econômicos importantes na agenda do dia que você está operando.

Qual o período de média móvel ideal para utilizar?

Muitos traders utilizam 20 períodos, que geralmente é o padrão de muitas plataformas ,mas ficam na dúvida se este é o ideal para o seu operacional.

Uma coisa é fato: quanto maior o período da média móvel, melhor será a sua confiabilidade,pois, vários preços negociados entram na média.

Para day trade, entendo que a configuração correta deve estar baseada na janela de horário de negociação da bolsa, que é de 8 horas, e o tempo gráfico operado.

Vamos esquematizar um exemplo para você entender melhor:

Fazendo as contas, 8 horas de pregão tem 480 minutos, correto?
Para o gráfico de 5 minutos (mais utilizado pelos traders), deve-se dividir 480 por 5, o que dará uma média móvel de 96 períodos.
Para o gráfico de 15 minutos, a conta seria 480 dividido por 15, o que daria a média móvel ideal de 32 períodos.

Confira abaixo um gráfico de 5 minutos do par de moedas dólar – yene (USD/JPY), onde foi plotada uma média de 96 periodos.

Note que o mercado inicia a tendência a partir dela e volta mais tarde para testá-la 4 vezes!

Gráfico de 5 minutos – média móvel de 96 periodos.

Estes períodos foram calculados para estratégia de day trade, que são negociações abertas e encerradas no mesmo dia.

Caso você opere swing trade, que são operações mais longas, você terá que adaptar o cálculo dos períodos das médias para um número de dias maior, pois senão a média vai ficar muito curta.

No caso do mercado de Forex, que funciona 24 horas durante a semana, as médias móveis vão trazer um panorama das últimas 8 horas de negociação.

Para quem não sabe, este mercado é itinerante, pois quando uma bolsa na ásia está fechando, outra na europa está abrindo e cada uma tem seus motivadores de oscilação.

Em breve lançaremos um artigo falando especificamente do mercado de Forex.

Cruzando de médias móveis

Na literatura da análise técnica, o cruzamento de médias móveis indicam reversão de tendência,mas essa estratégia precisa ser somada ao contexto de mercado para tomada de decisão.

Essa técnica consiste no uso de uma média com período longo com outra de período curto, vamos exemplificar novamente:

Pode-se usar a média de 96 períodos como longa, conforme calculamos no tópico anterior.
No gráfico de 5 minutos, pode-se usar a média de 12 períodos como curta, pois expressa o que aconteceu na última hora de pregão (60 dividido por 5 = 12).

Lembrando que estes cálculos estão baseados em estratégias de day trade. Caso você opera swing trade , adapte a análise ao seu contexto.

Analisando o mesmo gráfico citado acima (USDJPY) , porém inserindo a média móvel de 12 periodos (amarela), veja que ocorre o cruzamento das médias quando a tendência é definida e a mais curta baliza o preço servindo até de ponto de entrada.

Cruzamento da média móvel de 12 com a de 96 periodos.

O problema de uma média curta é que o preço pode “vazar” e ocorrer o stop que chamamos de “violinada”, que é quando o mercado atinje seu alvo de perda, mas depois segue a tendência. Por isso é preciso estrutuar as operações adequadamente com o stop loss e lote corretos.

Em breve lançaremos um artigo somente deste assunto, portanto, salve o site aí nos seus favoritos!

VWAP – Média móvel ponderada pelo volume

A diferença deste tipo de média móvel é que ela é calculada pelo volume de contratos negociados na bolsa.

Também não deve ser um indicador único de tomada de decisão, sempre reafirmo em todo o artigo.

Basicamente, os players que estão vendendo querem o preço abaixo da vwap e os compradores querem acima, pois suas posições estão por ali, em média.

Há dias que o mercado não tem motivos para definir uma tendência e ele acaba apenas girando em torno da vwap.

Somada a distribuição normal de probabilidades, que é uma estratégia estatística , esta média móvel pode ajudar na tomada de decisão.

Como aprofundar seus conhecimentos?

Você não precisa comprar cursos de day trade caros dos gurus da internet por aí para estudar o mercado financeiro.Existe muito conteúdo gratuito na intenet, inclusive aqui , no site receita home office!

Para aprofundar esse assunto e outros da análise técnica, indicamos a leitura do livro “Análise técnica do mercado financeiro: Um guia abrangente de aplicações e métodos de negociação”. Este é um best seller lançado em 1986 do analista de mercado financeiro americano John J. Murphy.

Este livro custa em média R$55 reais e vai te trazer um baita conhecimento em análise técnica que é ótimo para quem está começando no mercado financeiro.

Se quiser saber mais a fundo as fórmulas das médias móveis, indicamos um artigo do wikipédia.

Conclusão

A média móvel é um ótimo indicador para estar nas suas análises e tomadas de decisões dentro do mercado financeiro,porém é preciso fazer os cálculos dos períodos corretos ,conforme o tempo gráfico operado.

A interpretação das médias deve estar alinhada ao contexto macro e microeconômico ,pois o que movimenta o mercado financeiro é a precificação dos riscos, tal assunto que abordaremos em breve aqui no site.

E você, como utiliza as médias móveis no seu operacional?

Compartilha sua ideia nos comentários para alimentarmos essa discussão!

Um abraço e até logo!

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Mercado Financeiro

Proteja seu capital com a diversificação de investimentos

8 de setembro de 2023

Em face da volatilidade dos ativos no mercado financeiro, fazer uma boa diversificação de investimentos é de suma importância para mitigar os riscos de perda do patrimônio.

Diante disso, o investidor deve distribuir seus investimentos entre diferentes ativos de renda fixa e renda variável, de tal forma que sua carteira tenha uma boa performance, mesmo quando alguns papéis estejam negativos.

Neste artigo, vamos te dar boas dicas de como montar sua carteira de investimentos de forma diversificada, conforme o seu perfil de investidor!

Vem comigo!

Primeiro passo: Defina seu perfil de investidor

No mercado financeiro, o perfil de investidor é definido de acordo com o nível de risco que uma pessoa está disposta a correr em troca de rentabilidade. Confira as descrições e veja qual você se encaixa!

Conservador

O investidor conservador preza pela segurança e estabilidade financeira. Sua principal preocupação é preservar o capital e evitar riscos significativos. Portanto, ele tende a investir em ativos de baixo risco, como títulos do governo, poupança e fundos de renda fixa.

Embora os retornos possam ser mais modestos, esse perfil busca minimizar as chances de perdas substanciais.

Moderado

O investidor moderado busca um equilíbrio entre segurança e crescimento. Ele está disposto a aceitar um nível moderado de risco em troca de potenciais ganhos mais elevados.

Esse perfil investe em uma combinação de ativos, incluindo ações, títulos e fundos multimercados. A diversificação é fundamental para reduzir riscos, enquanto ainda busca retornos atrativos.

Arrojado

O investidor arrojado tem alta tolerância ao risco e busca retornos substanciais a longo prazo. Ele está disposto a correr riscos significativos e investe principalmente em ativos de maior volatilidade, como ações, criptomoedas e investimentos alternativos.

A diversificação é usada, mas de forma mais agressiva, e esse perfil está preparado para enfrentar oscilações no mercado em busca de ganhos expressivos.

Bom, agora que você já sabe quais os perfis de investidor e já se encaixou em algum deles, vamos à distribuição de investimento mais adequada para cada um deles!

Diversificação de investimentos

De acordo com analistas da Nord Research, uma das maiores casas de análise de investimentos independentes do país, uma boa forma de diversificar o patrimônio em diferentes classes de investimentos segue os parâmetros da tabela abaixo:

Ativo	Conservador	Moderado	Arrojado
Renda Fixa	60%	37%	25%
Fundos de investimentos	10%	20%	20%
Ações de valor	13%	17%	22%
Ações Pagadores de Dividendos	8%	12%	15%
Fundos Imobiliários	8%	12%	15%
Criptoativos	1%	2%	3%

Para esclarecer como ficaria a diversificação dos investimentos, segue alguns exemplo práticos:

Investidor conservador com um patrimônio de R$10.000:

Renda Fixa (60%): R$6.000
Fundos de investimentos (10%): R$1.000
Ações de Valor (13%):R$1.300
Ações – Dividendos (8%): R$800
Fundos Imobiliários (8%):R$800
Cripto Ativos(1%) : R$100

Investidor moderado com um patrimônio de R$10.000:

Renda Fixa (37%): R$3.700
Fundos de investimentos (20%): R$2.000
Ações de Valor (17%):R$1.700
Ações – Dividendos (12%): R$1.200
Fundos Imobiliários (12%):R$1.200
Cripto Ativos(2%) : R$200

Investidor arrojado com um patrimônio de R$10.000:

Renda Fixa (25%): R$2.500
Fundos de investimentos (20%): R$2.000
Ações de Valor (22%):R$2.200
Ações – Dividendos (15%): R$1.500
Fundos Imobiliários (15%):R$1.500
Criptoativos(3%) : R$300

É importante salientar que esses parâmetros são só referências e que devem ser ajustados conforme o cenário macroeconômico do país.

Por exemplo, num cenário de crise deve-se rebalancear a carteira comprando mais ativos de renda fixa, o qual oferece menos risco. Já quando o cenário econômico está aquecido, optar por ativos de renda variável pode trazer mais retorno.

Procure um assessor de investimentos

Para dar maior segurança na diversificação e na escolha certa dos investimentos para compor sua carteira, aconselhamos que você procure um assessor de investimentos para indicar as melhores oportunidades em cada tipo de ativo mencionado na tabela.

Já postamos aqui no blog um artigo sobre casas de análise de investimentos independentes, que pode te auxiliar na sua jornada, confira!

Conheça 3 Casas de Análise de Investimentos independentes para rentabilizar seu capital

Sintetizando o conhecimento

Diversificar uma carteira de investimento em diferentes tipos de ativos no mercado financeiro não só melhora a performance frente aos diferentes benchmarks, como o CDI e o Ibovespa, mas também mitiga os riscos de perda do capital investido.

Procure hoje mesmo um assessor de investimento da sua corretora favorita ou melhor ainda: assine um plano de uma casa de análise de investimentos independente!

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Mercado Financeiro

A importância do contexto para operar no mercado financeiro

27 de agosto de 2023

No mundo complexo do mercado financeiro, onde decisões são tomadas em questão de segundos e os valores podem flutuar drasticamente, entender a importância do contexto é crucial para operar de forma eficaz e consistente.

O contexto envolve uma série de fatores externos e internos que influenciam os mercados, como retaliação entre países, indicadores econômicos importantes, eventos políticos, entre outros.

Acompanhar o noticiário especializado em mercado financeiro é dever de todo trader que deseja ser bem sucedido nesse segmento.

Confira algumas dicas que separamos nesse artigo!

Acompanhe indicadores de China e EUA

A China e os Estados Unidos são dois gigantes econômicos cujas decisões podem impactar significativamente os mercados globais.

Indicadores como taxas de crescimento do PIB, emprego (payroll), produção industrial e níveis de consumo (inflação) nesses países podem influenciar as expectativas dos investidores e direcionar o comportamento dos mercados financeiros em todo o mundo.

Não é necessário pagar nada para acompanhar esses dados, pois todos eles são publicados gratuitamente no calendário econômico. A dica é coletar essas informações e consolidá-las em uma planilha de excel para acompanhar e estudar a evolução dessas economias.

Monitore ativos de proteção ao risco

Em momentos de incerteza e volatilidade, os investidores tendem a buscar ativos considerados mais seguros como proteção. Isso lhe dará um bom norte sobre como está o apetite a risco do mercado global no dia. Confira os principais:

Títulos do governo americano (treasuries)

Títulos do governo americano, como os treasuries, têm sido tradicionalmente considerados como refúgios seguros em momentos de crise. Uma variação expressiva de alta em toda sua curva de juros pode indicar um stress no mercado financeiro.

Os títulos que dão uma boa visibilidade de expectativa futura são os T-Notes, considerados de médio prazo (1 a 10 anos) e os T-Bonds, os quais têm vencimentos de 20 a 30 anos.

Ouro

O ouro também é um ativo que tende a se valorizar em cenários de instabilidade econômica e geopolítica pelo fato dele ser considerado uma reserva de valor em muitos países.

Segundo informações do Wikipédia, estima-se que os EUA possuem mais de 8 mil toneladas de ouro em sua reserva.

Além do ouro físico, também existem os contratos futuros desse ativo, o qual costuma a subir bastante em cenários de incertezas e recessão.

VIX

Conhecido como “índice do medo” ou “índice da ansiedade”, o VIX é um indicador popular que mede a volatilidade esperada do mercado de ações dos EUA nos próximos 30 dias.

Ele tem uma correlação inversa com os principais índices do mundo, como o S & P 500 , NASDAQ e outros índices globais. Diante disso, bolsas mundiais para baixo e VIX para cima podem indicar um cenário caótico.

Observe o cenário interno no Brasil

Distrito Federal - Brasilia - Brasil — Fonte: Imagem de Freepick

Indicadores econômicos e fatores políticos domésticos têm um impacto significativo no acionário brasileiros, que pode se descorrelacionar com o cenário externo.

Decisões de política econômica, reformas estruturais, taxas de juros, inflação e indicadores de desemprego são apenas alguns dos aspectos que podem fazer com que os ativos brasileiros estejam em alta, mesmo com o cenário externo ruim e vice-versa.

Caso no Brasil não esteja acontecendo nada de importante, o cenário internacional tende a ditar o rumo do mercado doméstico.

Fique atento à época de balanços de empresas

A cada trimestre, as empresas divulgam seus balanços, os quais destacam se houve lucro ou prejuízo em comparação com períodos anteriores.

A relevância da empresa nos índices de ações determinará a extensão da volatilidade que a divulgação desse indicador pode gerar, podendo influenciar consideravelmente tanto em direções positivas quanto negativas.

A Vale,por exemplo, detém cerca de 40% de peso no índice Bovespa (IBOV). Quando essa empresa anuncia seus resultados trimestrais, essa divulgação tem um impacto considerável no desempenho desse índice ao longo do pregão.

Cuidado com as breaking news

Notícias repentinas e impactantes, conhecidas como “breaknews”, podem causar movimentos bruscos e imprevisíveis nos mercados.

Essas notícias podem variar de anúncios de fusões e aquisições a eventos políticos inesperados. É fundamental estar preparado para reagir a essas situações, seja ajustando suas posições ou adotando estratégias de proteção.

Se você não dispõe de uma plataforma de notícias em tempo real para lhe manter informado, o melhor a fazer é ficar de fora do mercado financeiro até entender o que está motivando a volatilidade.

Conclusão

Em um ambiente financeiro dinâmico e imprevisível, operar com sucesso exige mais do que apenas análises técnicas e gráficos. É crucial compreender o contexto mais amplo, incluindo fatores econômicos, políticos e psicológicos, para tomar decisões informadas e estratégicas.

Ao acompanhar o noticiário, monitorar indicadores-chave, avaliar a situação global e local, e permanecer atento às atualizações das empresas, os investidores podem se posicionar de maneira mais sólida, minimizando riscos e aproveitando oportunidades no mercado financeiro.

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Mercado Financeiro

Como funciona a alavancagem no Day Trade?

17 de julho de 2023

No emocionante mundo do day trade, a alavancagem é uma ferramenta frequentemente utilizada pelos traders para amplificar seus ganhos em operações de curto prazo.Entretanto, é uma estratégia que traz consigo um alto nível de risco.

Neste artigo, vamos explorar como ela é empregada no day trade, seus benefícios e as precauções essenciais para se tornar um operador de mercado financeiro bem-sucedido.

Vem comigo!

O que é day trade?

As operações day trade são ordens de curto prazo abertas e encerradas no mesmo dia. Quem utiliza esse tipo de estratégia geralmente opera o mercado de derivativos, onde são negociados contratos futuros, como o de dólar e mini índice.

Muitas corretoras também permitem fazer day trade de forma alavancada nas ações de maior liquidez do Ibovespa, como as da Vale, Petrobras e Itaú, por exemplo.

O papel da alavancagem no day trade

A alavancagem concedida pelas diversas corretoras disponíveis no mercado funciona como uma espécie de um “empréstimo” para que o trader consiga aumentar sua exposição no mercado, sendo exigido apenas um pequeno depósito em conta, com margem de garantia.

Assim, caso ele tenha uma estratégia vencedora e um bom gerenciamento de risco, consegue auferir ganhos maiores em suas operações.

Exemplo prático de alavancagem

Suponha que um trader tenha R$1.000 reais depositado na corretora para operar PETR4, cujo código é da ação da Petrobrás.Considere,para fins didáticos,que a cotação do papel está em R$50 reais no dia.

Sem a alavancagem, o saldo disponível só permitiria comprar 20 ações da empresa, sem contar os custos com corretagem e emolumentos.

Agora, com uma alavancagem multiplicando 100 vezes o saldo disponível na corretora , com o mesmo depósito seria possível comprar 2.000 papéis da PETR4.

Entendendo a margem de garantia

A margem de garantia é exigida pelas corretoras como uma forma de proteção para elas mesmas e para os investidores. Ela é uma garantia de que o trader possui recursos suficientes para cobrir eventuais perdas caso o mercado se mova contra as posições abertas.

Se porventura o trader não zerar suas operações perdedoras antes que o saldo disponível acabe, o próprio mecanismo de proteção da corretora é acionado e ocorre a chamada zeragem compulsória.

Deixar isso acontecer é péssimo, pois é cobrado uma taxa extra por cada contrato ou ação zerado compulsoriamente. Por isso, é preciso ter um controle de risco bem definido para dosar a alavancagem correta a ser utilizada nas operações.

Benefícios da alavancagem no day trade

Trader Feliz — Fonte: Imagem do site Freepik

Quando o trader está consistente, ou seja, com uma taxa acima de 60% de acerto em suas operações e controle de risco afinado, ele pode usufruir dos seguintes benefícios da alavancagem:

1 – Maior potencial de lucro

Uma operação sem alavancagem que o trader ganharia R$10 reais, por exemplo, aplicando uma alavancagem de 100x , o potencial de lucro aumentaria para R$1000 reais.

2 – Aproveitar pequenas oscilações do mercado

No day trade, o objetivo é lucrar com movimentos rápidos e pequenos no mercado. A alavancagem permite que o trader participe de movimentos menores, já que a exposição é maior.

Uma variação mais curta do mercado, que não valeria a pena entrar sem alavancagem, devido a baixa lucratividade, torna-se interessante quando esse recurso está disponível.

3 – Trabalhar o giro de mercado

A alavancagem permite que trader experientes explorem ao máximo uma tendência de mercado fazendo realizações parciais (lucro) no topo e voltando a comprar mais nas correções, no caso de tendências de alta. Quando o movimento é de baixa, o mesmo é feito na ordem inversa.

Riscos e desafios da alavancagem

porquinho - perda financeira — Fonte: Imagem do site Freepik

Confira agora uma lista das desvantagens ao se utilizar uma alavancagem demasiada ao se operar day trade:

1 – Perdas amplificadas

Assim como a alavancagem pode potencializar os ganhos, também pode amplificar as perdas. Uma pequena variação desfavorável no mercado com alavancagem máxima pode resultar em grandes prejuízos para a margem disponível.

2 – Risco de perda total do capital

Se uma operação alavancada se mover fortemente contra o trader, com uma notícias de alto impacto,por exemplo, ele pode perder todo o capital investido e ainda ficar com dívidas pendentes.

3 – Controle emocional durante a perda

As pessoas tendem a valorizar mais a perda do que o ganho, conforme estudos realizados pelo renomado psicólogo e economista Daniel Kahneman.

Na maior parte das vezes, operações perdedoras no day trade começam pequenas, mas o acesso a uma quantidade exagerada de margem levam ao trader a cometer o erro de “consertar” a operação fazendo o famoso preço médio,que consiste em comprar ou vender mais um ativo que está indo contra a posição.

Como já explicamos em outro artigo aqui no blog, esse método pode funcionar por dias,semanas ou até meses, porém, quando dá errado acaba levando todo o ganho realizado.

Essa aversão à perda e falta de disciplina para stopar operações foge à regra da técnica e passa a entrar na seara do mindset do trader, que também precisa estar alinhada.

Como utilizar a alavancagem de forma responsável?

Para ter sucesso no day trade se beneficiando da alavancagem para potencializar resultados, as seguintes premissas são necessárias:

1 – Investir em conhecimento

Antes de depositar dinheiro na corretora e operar alavancado, é imprescindível que um aspirante a trader busque conhecer como o mercado financeiro funciona, estudando fundamentos macroeconômicos, análise técnica ou estratégias de leitura de fluxo de ordens.

2 – Prática em conta de simulação

Hoje, os simuladores disponíveis em plataformas de day trade espelham as negociações em tempo real. Essa é uma ótima forma do trader iniciante se familiarizar com a dinâmica do mercado de uma maneira didática e prática.

Assim, é possível sentir os potenciais da alavancagem, tanto no ganho, como na perda, sem arriscar nem 1 real do capital. Outro ponto positivo é conhecer o funcionamento das ordens stop-gain e stop loss, principalmente a última que limita as perdas.

3 – Definir um plano de trading

Um plano de trading consiste em estabelecer regras rígidas de gerenciamento de risco definindo metas de ganhos e limites de perdas máximas.

Hoje, só não tem um bom gerenciamento de risco quem não quiser, pois as plataformas contam com mecanismos de trava quando os limites de perda são atingidos. Assim, o trader não consegue aumentar sua exposição e acaba sendo obrigado a zerar sua perda.

4 – Não usar alavancagem máxima em toda operação

O sentimento de ganância e soberba quando o trader está há muitas operações positivas podem levá-lo a negligenciar os riscos da alavancagem, abrindo operações alavancadas a todo momento, mesmo em dias que o mercado não está dando boas oportunidades.

Nesses dias que começam as operações com perdas pequenas, não aceitar em um primeiro momento, e acabam se tornando prejuízos fora do planejado.

Conclusão

A alavancagem tem papel crucial nas operações day trade, pois permite auferir lucros maiores com as pequenas oscilações do mercado, no entanto é preciso que o trader esteja em alta performance, tanto em conhecimento técnico, como estado psicológico para ter a disciplina de zerar operações potencialmente perdedoras.

Ao fazer uso consciente dessa ferramenta, de acordo com o capital disponível para operar e com uma estratégia pelo menos 60% vencedora, o day trader tem tudo para alcançar o sucesso nesse tipo de operação de curto prazo.

Espero ter agregado mais uma vez para o seu conhecimento no mercado financeiro!

Até a próxima!

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Mercado Financeiro

Operar contra a tendência no mercado financeiro: funciona?

18 de dezembro de 2022

Já fiz alguns cursos de day trade no mercado financeiro e me deparei com algus gurus ensinando estratégias para operar contra a tendência. Será que este tipo de estratégia dá certo mesmo?

Tive algumas experiências e realizei alguns estudos estatísticos ao longo de 5 anos operando day trade no mercado futuro de mini dólar, mini indice e diversos pares de moedas no Forex.

Escrevi este artigo de acordo com toda essa bagagem, mas se você tiver outro ponto de vista, te encontro lá nos comentários para alimentar essa discussão!

O que é uma tendência no mercado financeiro?

Primeiramente, é preciso definir de forma clara o que é uma tendência de alta, de baixa e

uma lateralidade, vamos lá?

Tendência de alta e de baixa

Na análise gráfica, a qual é mais utilizada pelos traders, a tendência ocorre quando o mercado forma topos e fundos mais alto ou mais baixos, fazendo pullbacks e rompendo o lado favorável do dia, segue alguns exemplos:

Diferentes tipos de tendência no mercado financeiro — imagem do site: bussola do investidor

Lateralidade

Nestes dias o mercado forma duas extremidades e dali não passa, por essa razão , a lateralidade também é chamada de range. Ela costuma ocorrer quando não há indicadores ou notícias que motivem o mercado a tomar uma direção.

Scalping: Principal estratégia contra a tendência

Quem opera contra a tendência no mercado financeiro geralmente faz day trade do tipo scalping, que são operações curtas que podem durar alguns minutos ou até segundos!

Por vezes este tipo de trade só dá uma oportunidade de entrada e é preciso estar atento na tela para pegá-lo. Se o trader tentar entrar novamente no mesmo ponto, corre o risco do mercado romper e acionar o seu stop.

Como a entrada é identificada?

O scalper costuma se basear em suporte e resistências no gráfico, onde o mercado já deu uma congestionada anteriormente.Nesta estratégia, o mercado costuma defender o preço no primeiro teste, momento no qual pode sair uma operação positiva.

Assertividade da estratégia

Operar contra tendência no mercado financeiro costuma dar muito certo e mais para frente vou explicar o porquê. Isto vai criando uma confiança demasiada no trader e uma sensação de invencibilidade.

Funciona até mesmo quando ele, em alguns momentos, cometa erros, como segurar operações perdedoras até voltarem pelo menos no 0x0, ou pior, aumentar o número de contratos fazendo preço médio e saindo com um pequeno lucro, porém tendo arriscado muito mais quando a operação estava negativa.

O mercado fica em range a maior parte dos pregões

De acordo com meus estudos estatísticos, diversos ativos do mercado financeiro ficam em range em 50% dos pregões durante o ano, em média. Isto quer dizer que se houver 260 dias de bolsa aberta, 130 deles o mercado não terá uma tendência macro definida.

Isso é justificável porque no mercado há grandes players, como fundos de investimentos, bancos e corretoras que também precisam proteger suas operações contra grandes oscilações e trabalham o seu risco dentro de uma volatilidade máxima.

O mercado de lado aumenta a sorte dos day traders que operam contra a tendência,pois costumam ter sucesso nas suas operações, mesmo que cometam algumas falhas por conta de suas emoções.

Quanto maior o número de dias positivos, mais a emoção toma conta da razão até que chega o grande dia que falaremos em mais detalhe no próximo tópico

O Grande dia de quebrar a conta

Acredito que muitos que estão lendo este artigo estão se identificando, pois estou contando uma história muito comum e que também já vivi.

Em um determinado dia a estratégia contra a tendência, que sempre funcionou, resolve falhar, pois algo está motivando o mercado a seguir uma tendência direcional.

Crente que o mercado vai voltar, o trader comete o mal costume de não stopar a operação ou aumentar a mão para melhorar o preço médio, não aceitando seus erros.

O mercado balança por alguns minutos e até faz uma correção dando esperança de que a operação está certa. Quanto mais lenta a tendência, maior essa expectativa, levando o trader a sangrar aos poucos.

De repente o preço pega impulso e volta com tudo contra a posição.Com essa pernada, o prejuízo fica o dobro do planejado (se é que havia um plano) e o trader não consegue clicar no botão da plataforma para stopar: Simplesmente fica travado!

Sabendo que tem bastante margem na corretora por ter ficado longos dias positivos, ele continua segurando a operação e torcendo para o mercado voltar,pois,de forma inconscientemente, ele sabe que o mercado tem máximo e um mínimo de volatilidade no dia geralmente.

Só que este é um dia em que até players grandes estão desfazendo suas posições e este fenômeno leva o preço a desviar do padrão até 3 vezes mais! Isto quer dizer que, se um ativo costuma variar 1%, neste dia ele pode chegar a 3% de alta ou de baixa.

Como o trader é peixe pequeno e usa alta alavancagem , o saldo na corretora acaba sendo insuficiente para “segurar a volatilidade”, fato que leva o robô de proteção ao risco da corretora a encerrar a posição automaticamente.

Liquidação de posição na corretora por falta de margem de garantia — E-mail recebido após esgotamento da margem de garantia na corretora BTG Pactual

Com a conta literalmente quebrada, o trader pode vir a ter uma espiral negativa por tentar recuperar a perda do dia anterior. Nem a estratégia que dominava conseguia executar mais, seja porque o mercado mudou ou por conta do abalo emocional.

Uso excessivo de alavancagem

O que leva a muitos traders perderem a noção do seu gerenciamento de risco é o uso da alavancagem máxima disponível na corretora.

Em geral, com R$150 reais já é possível operar um contrato futuro de mini dólar ou mini indice em diversas corretoras no país, porém, em momentos de alta volatilidade, este valor é insuficiente para segurar uma pernada do ativo, que pode zerar esse saldo em poucos minutos.

Muitos gurus do mercado ensinam que é preciso pelo menos R$1000 reais para cada mini contrato para se ter boa folga no gerenciamento, o que de fato ainda é poucos, mas já é melhor do que trabalhar com o mínimo do minímo.

Estudo FGV: 90% dos Day Traders perdem dinheiro na Bolsa

Um estudo polêmico realizado pela Fundação Getúlio Vargas tem sido difícil de engolir para muitos day traders, mas é a mais pura realidade.

Foram analisadas as operações de aproximadamente 20 mil investidores e constatou-se que apenas 1500 deles conseguiram operar por 300 dias.

Destes 1500 day traders, 91% fecharam o período analisado no prejuízo. Apenas 13 investidores (0,8%) fecharam com um lucro diário médio acima de R$300.

Outra conclusão realizada é que quanto maior o tempo que o trader opera no mercado, piores são seus resultados, ou seja, mesmo que ele pratique e ganhe experiência com as dores, o mesmo não evolui.

A explicação para esses fenômenos identificados no estudo é bem complexa, mas pode-se dizer que grande parte se deve a falta de conhecimento de como o mercado financeiro funciona , a aversão à perda e a dificuldade de aceitar os próprios erros.

Conclusão

Operar contra o mercado financeiro é uma estratégia que pode dar certo, desde que tenha fundamentos e mesmo assim pode ser muito arriscado.

A história mais famosa de operação contra a tendência foi do investidor Michael Burry, que previu o estouro da bolha do mercado hipotecário dos Estados Unidos a qual desencadeou a crise de 2008.

No filme “ A grande aposta” ela é contada em detalhes e mostra, que mesmo estando certo, Michael quase quebrou seu fundo de investimento,pois não tinha mais da onde tirar para pagar investidores que não acreditavam nessa história e queriam resgatar seus investimentos.

A minha recomendação para quem deseja ser trader é , primeiramente, estudar e entender como funciona o mercado financeiro e praticar no simulador.

Saber identificar a volatilidade máxima do ativo que está operando e trabalhar as micro tendências dentro desse range.

É importante ficar atento a notícias e indicadores que podem fazer essa VOL máxima estourar e aproveitar o dia só para estar do lado correto da tendência.

Somar indicadores de análise técnica , como as médias móveis, podem ajudar no momento certo de entrar a favor do mercado.

O que eu tinha para falar deste assunto é isso.

Espero que tenha gostado e espero encontrá-lo nos comentários.

Até a próxima!

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Mercado Financeiro

Mercado de Forex: Trading de moedas com pouco investimento

15 de dezembro de 2022

Forex é uma abreviatura de foreign exchange, que significa mercado de câmbio , em português. Trata-se de um mercado descentralizado, onde grandes bancos e corretoras do mundo inteiro negociam pares de moedas.

Para se ter uma ideia do tamanho deste mercado, a movimentação diária é algo em torno de 5 trilhões de dólares e seu horário de funcionamento é praticamente 24 horas.

Na verdade, o encerramento das negociações ocorre na sexta-feira às 18 horas e reabre no domingo no mesmo horário. É o único período que este mercado fica fechado.

O bacana deste mercado é que não é preciso muito dinheiro para começar a investir, pois com apenas 5 dólares você já pode abrir suas primeiras operações.

Se você se interessou por este mercado, leia este texto até o final para entender como ele funciona e como abrir sua conta em uma corretora confiável.

Como negociar pares de moedas no Forex

No mercado de forex, você negocia a valorização ou desvalorização de uma moeda contra outra.Vamos citar um exemplo para ficar mais claro:

Um dos pares de moedas mais famosos é o EUR / USD , que basicamente significa o câmbio do Euro contra o Dólar Americano.

O fato de eu comprar esse par de moedas, quer dizer que estou acreditando que o euro vai valorizar e o dólar vai cair.

O contrário também é válido: Se eu atuar vendido neste par de moedas, quer dizer que estou crente de que o euro vai desvalorizar frente ao dólar.

Confira abaixo um gráfico de candlestick desse ativo:

eur/usd — Gráfico de Candlestick – EUR/USD

Conforme a explicação acima, a lógica é a mesma para todos os outros pares de moedas do mercado de forex.

Principais pares de moedas (Majors)

Os pares com maior liquidez e com spreads menores* são aqueles que fazem combinação com o dólar americano, confira a lista:

EUR / USD – Euro contra o Dólar Americano
GBP / USD – Libra esterlina contra o Dólar Americano
USD / JPY – Dólar contra o Iene Japonês.
AUD / USD – Dólar Australiano contra o Dólar Americano
USD / CAD – Dólar Americano contra o Dólar Canadense
NZD / USD – Dólar Neozelandês contra o Dólar Americano

Além dos majors, também existe a categoria dos minors e exotics, onde se encontra o USD / BRL (Dólar Americano contra o Real Brasileiro), por exemplo.

Para traders que estão começando, o ideal é operar o EUR/USD e o USD / JPY , pois o primeiro tem boa volatilidade de manhã e o último à noite.

O que é spread* ?

O spread é a diferença do preço de compra e de venda de um ativo, que pode variar entre 5 e 50 pontos a depender da corretora.

Isto quer dizer que quando abrimos uma operação, é necessário que o mercado ande ao menos 5 pontos ao nosso favor para conseguir zerar a posição no 0x0. Essa diferença é a taxa que a corretora cobra para você entrar no mercado.

Entendendo o PIP e o Pipette

A variação dos pares de moedas no mercado de Forex é medida pela quinta e sexta cada decimal, conforme a imagem abaixo:

Ao abrir uma operação com um lote mínimo de 0,01, a cada pipette movimentado você ganha 1 centavo de dólar. Caso a oscilação alcance 1 pip, o valor ganho será de 10 centavos de dólar.

Lote e alavancagem

As corretoras de forex possuem um sistema de alavancagem que permite fracionar um lote cheio em vários pedacinhos de 0,01. Desta forma, é possível que o trader iniciante consiga operar com margens baixíssimas.

Apesar disso, o recomendável é que o trader conheça este mercado operando no simulador e quando estiver apto, deposite uma margem entre 50 e 100 dólares, pois assim terá uma boa folga para abrir várias operações.

Forex e Análise Técnica

Se você opera a bolsa brasileira e conhece os fundamentos da análise técnica, como médias móveis, retração de fibonacci, padrões de candlestick, entre outras ferramentas, saiba que você pode usar tudo isso para analisar os gráficos dos pares de moedas.

Outros ativos negociados no forex

Apesar dos pares de moedas serem os mais negociados no mercado de forex, as corretoras também oferecem a negociação de índices, CFD’s, criptomoedas e matérias-primas, por exemplo:

Índice S&P 500 – Estados Unidos
Índice DAX – Alemanha
Petróleo, Ouro e Gás Natural
Bitcoin , Ethereum e Litecoin
CFD’s de ações como : Apple, Tesla, Netflix,etc

Corretoras de Forex

A partir de agora você vai conhecer as melhores corretoras de forex, onde você consegue ter suporte em português e fazer depósitos e retiradas facilmente.

Além disso, todas elas possuem um programa educacional, seja em texto ou em vídeo, para dar apoio ao aprendizado do trader iniciante.

Activtrades

Esta é uma corretora com sede em londres e que está no mercado desde 2001 e é de longe uma das mais reconhecidas para se operar no mercado de forex.

A empresa é regulamentada pela Financial Conduct Authority, o qual é o órgão que fiscaliza as corretoras de valores do país ( Como uma CVM aqui no Brasil).

Essa corretora se preocupa com o trader e faz um longo questionário para abertura de conta para saber se o mesmo sabe dos riscos da renda variável.

O depósito mínimo é de U$ 200 dólares que pode ser feito através de remessa internacional, cartão de crédito e até PIX.

XM Global

A XM é uma ótima corretora para o trader iniciante começar, pois ela oferece um bônus de U$30 dólares na abertura da primeira conta.

Além disso, a empresa possui um programa de fidelidade e um sistema de bonificação , caso o trader venha a fazer um depósito. Outro benefício é o suporte completo em português que inclui até atendimento telefônico.

Também possui regulamentação pela comissão de serviços financeiros (FSC), Trading Point of Financial Instruments Limited e autorizada pela comissão de serviços mobiliários do Chipre.

IC Markets

Essa é uma corretora sediada na Austrália e regulamentada pelo órgão local : Australian Securities and Investments Commission.

Assim como a ActivTrades, o depósito mínimo é de U$ 200 dólares com várias opções de pagamento, entre a mais famosa delas : o Paypal.

É reconhecida pelo melhor spread do mundo, pois existem ativos que a diferença é 0.0 pips.

Plataforma Metatrader 5

Metatrader 5 - Computador e Mobile — Metatrader 5 – Computador e Mobile

A plataforma de negociação Metatrader 5 é a mais utilizada mundialmente para se operar no mercado de Forex e é possível criar conta de negociação em todas as corretoras citadas acima.

É uma ferramenta simples de utilizar e possui recursos para traçar linhas de tendências, canais, retração de fibonacci, médias móveis, entre outros indicadores da análise técnica.

Outra função interessante é a possibilidade de comprar robôs de operações no site MQL5 ou copiar sinais de outros traders que já tem uma certa consistência.

Ela também possui o aplicativo de celular onde o trader pode conectar a sua conta de negociação para operar ou apenas acompanhar ordens abertas pelo computador.

Geralmente,cada corretora possui sua própria plataforma, mas a maioria dos traders preferem usar o Metatrader.

Riscos do Mercado de Forex

O forex faz parte do tipo de investimento de renda variável e as operações abertas podem gerar prejuízos. Para conter esse risco, é necessário que o trader estabeleça um plano de trading definindo suas metas de ganhos e de perdas.

Outro fator que leva os day traders iniciantes ao fracasso é o uso excessivo da alavancagem oferecido pela corretora, o que acaba zerando a margem disponível em apenas 1 dia de fúria.

Para minimizar esses efeitos, as corretoras de Forex possuem um sistema de stop loss automático quando a perda chega a 70% do capital depositado, o que dá a oportunidade do trader colocar a cabeça no lugar, rever suas estratégias e começar novamente.

Deposite só o que pode perder

A maioria dos day traders hesitam em fechar operações que estão dando prejuízo porque depositam um dinheiro que não podem ou não querem perder.

Depositar valores que são necessários para as despesas básicas do lar, como água, luz ou alimentação vai pesar muito na consciência na hora de tomar a decisão de stopar as operações.

Por conta disso que traders são tomados pela emoção e cometem erros no mercado, como aumentar o lote ou esperar um milagre do mercado voltar a favor, zerando o prejuízo.

O grande problema é que essas artimanhas funcionam e o trader acaba mal acostumado. Até que chega certo dia que o mercado vai embora e leva todos os ganhos e a margem inicial depositada.

Conclusão

O mercado de forex pode ser um ótimo aliado para multiplicar capital e ter uma renda extra no final do mês, no entanto é preciso entender os riscos e depositar um valor que não vá fazer falta, caso venha perdê-lo.

Hoje em dia as corretoras oferecem suporte em português , programas educacionais e acompanhamento do dia a dia do mercado financeiro, informando notícias e indicadores importantes que estão para sair.

A minha recomendação é que você estude muito para aprender e aproveitar essa oportunidade de fazer dinheiro no mercado de forex!

Te convido a conhecer a seção completa de mercado financeiro para aprofundar seus conhecimentos sobre o assunto e se tornar um day trader cada vez melhor!

Até o próximo artigo!

Até mais!

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Mercado Financeiro

Mesa Proprietária: Opere Day Trade sem ter capital para investir

18 de novembro de 2022

Você vem estudando o mercado de day trade,mas dispõe de pouco ou nenhum capital para investir?

Saiba que hoje existem várias mesas proprietárias que disponibilizam seu capital para traders consistentes operarem em troca de um pequeno repasse dos ganhos.

Veremos mais à frente que algumas repassam 100 % dos ganhos nos primeiros meses para ajudar o day trader a dar os primeiros passos e fazer uma grana extra!

Se você se interessou neste assunto,fica comigo até o final deste artigo para entender como funciona as prop trading e como fazer um teste para ingressar em alguma delas!

Vem comigo!

O que é uma mesa proprietária?

Mesa proprietária, também chamada de prop trading, são empresas que investem seu capital na bolsa de valores e fazem seleções para formar um time de traders consistentes para multiplicar seus resultados.

A maioria delas aceitam só aceitam investidores que tem o perfil de day trader, ou seja, que abrem e encerram suas operações no mesmo dia.

Como entrar em uma mesa proprietária?

Para entrar em uma mesa proprietária é necessário pagar um teste que costuma ter uma duração de 30 dias corridos. No entanto, muitas delas aprovam traders que atinjam a meta de ganho do plano contratado no periodo mínimo de 7 dias.

Para participar da seleção, o day trader recebe login e senha de uma conta simulador monitorada pela mesa para fazer suas operações. A plataforma costuma ser o Profitchart, quando o teste é nacional, ou seja, na bolsa de valores brasileira (B3) ou Metatrader 5 quando o teste é para o mercado de Forex.

Durante o teste, a principal preocupação do trader deve ser o não atingimento do limite de perda máxima. Para isso, é essencial criar um plano de trading com um bom gerenciamento de risco.

Existe mesa proprietária sem teste?

Alguns traders já são experientes e tem capacidade de partir para conta real. Pensando nisso, algumas proprietárias já possuem planos para incluir esses operadores no time.

No Brasil, temos a Tradingflow que o oferece um plano PRO para o mercado de forex sem a necessidade de avaliação. No ambito internacional, temos a FundedNext que se diz a única a oferecer 15% dos lucros obtidos, mesmo que o operador esteja na fase de testes.

Quanto é possível ganhar em uma mesa proprietária?

Quando o assunto é bolsa de valores, sabemos que os ganhos podem ser ilimitados, no entanto, nas mesas proprietárias existem metas de ganhos a serem batidas para que o trader avance para novos patamares e possa operar lotes maiores.

Outro ponto importante a ser destacado é que antes de pensar nos ganhos, o trader deve ter um bom gerenciamento de risco para controlar as perdas, pois se fechar o mês negativo, não receberá nenhum valor de repasse e ainda terá que correr atrás do prejuízo no mês seguinte.

O que acontece se atingir o limite de perda?

As mesas proprietárias absorvem os riscos de perda do trader, por esse motivo elas possuem mecanismos de stop automático e bloqueio da plataforma, caso o trader venha a atingir o limite de perda diário ou mensal.

O bloqueio por limite de perda diária não elimina o trader da mesa, pois só serve para evitar que o prejuízo em um dia ruim seja ainda maior.

Caso o trader entre numa espiral negativa e comece a perder vários dias seguidos, corre o risco de atingir o limite de perda total e esse sim elimina o trader da conta real.

Para evitar que isso aconteça, o ideal é que o day trader volte a operar no simulador para rever suas estratégias ou fique de fora do mercado para colocar a cabeça no lugar.

Benefícios de operar com uma mesa proprietária

O principal benefício de operar na bolsa de valores através de uma mesa proprietária é poder alavancar os resultados com sua estratégia vencedora, pois você terá acesso a um capital que permite executar operações com lotes maiores.

Além disso, também existem outras vantagens que podem ajudar na sua evolução como trader, confira:

Sala de operações e Network

As mesas proprietárias dispõem de uma sala virtual, onde traders podem operar os pregões juntos e trocar opiniões sobre suas visões de mercado.

Estar em um ambiente com este pode agregar bastante conhecimento, principalmente para quem está iniciando no mercado financeiro.

Cursos e Webinars

As mesas também possuem treinamentos para aperfeiçoar os conhecimentos do seu time de traders. Pode ser que alguns sejam pagos,mas geralmente tem desconto para quem já é membro.

Progresso por meritocracia

À medida que o trader vai apresentando resultados positivos, ele vai ganhando o direito de operar lotes cada vez maiores.

Existem mesas onde o trader começa com 20 contratos e pode chegar a conquistar até 250 contratos.

Suporte psicológico.

Para ter sucesso na bolsa de valores é preciso ter um mindset alinhado e saber lidar com as perdas.Sabendo disso, algumas mesas proprietárias possuem apoio psicológico para seus traders.

Principais mesas proprietárias do mercado

Quando iniciei no day trade em 2018, eram poucas as empresas que prestavam serviço de mesa proprietária.

Hoje, se você pesquisar esse termo no google vai aparecer diversas mesas! Fica até difícil escolher e saber em qual confiar, mas fique tranquilo! Pois vou indicar 3 empresas que estão a bastante tempo no mercado e, inclusive, já fiz testes e operei em conta real.

Confira:

Trade in flow

A minha experiência com a Trade In Flow foi muito bacana, desde a a compra do plano com 10% de desconto no atendimento via whatsapp até o recebimento dos dados da plataforma para iniciar o teste.

No momento em que escrevo esse artigo, pode-se dizer que é a única mesa proprietária no Brasil que oferece planos sem teste de avaliação para que o trader ingresse direto na conta real.

Atualmente, é possível operar tanto no mercado de contratos futuros nacional (Dólar e Índice na B3), quanto no mercado de Forex.

Outro diferencial dessa mesa é o pagamento a cada 15 dias, após o primeiro pagamento, que ocorre em 30 dias para garantir que o trader é consistente mesmo.

Euroinvest

Eu gostei bastante do período que operei na Euroinvest no ano de 2020 porque consegui ser aprovado para operar 30 contratos de mini dólar ou mini índice.

Naquela época tinha pouco capital para investir e o mercado estava com alta volatilidade por conta da pandemia, o que dificultava a vida de traders que operavam com 1 ou 2 mini contratos.

A mesa oferece diferentes níveis de planos de avaliações, tanto para o mercado de futuros, como para o mercado de ações e opções da B3.

Axia investing

Eu diria que a Axia foi a primeira mesa proprietária lançada no mercado com uma ótima estrutura de atendimento ao trader. Isto porque o CEO da empresa, Antônio Samad, sempre fazia lives para explicar como funcionava uma mesa pois era uma coisa muito nova. Hoje, infelizmente ele não faz mais parte da equipe.

O diferencial dessa mesa é que o trader pode escolher fazer um teste de 30 ou 60 dias para bater a meta do plano. Isto ajuda aqueles que não tem muito tempo para operar ou não tem uma estratégia muito assertiva para atingir a meta em pouco tempo.

Outro ponto destaque é a variedade de planos É possível operar índices internacionais, mercado de ações americano ou nacional, criptomoedas, contratos futuros de mini dólar e mini índice ou Forex.

Também possui o benefício de 100% de repasse nos 6 primeiros meses. Depois desse período, sua comissão pelos ganhos pode variar entre 65% e 85% a depender do plano contratado.

No plano ilimitado, que é o mais divulgado pela marca, o trader começa com um repasse de 85% e 20 contratos para operar. Caso venha a bater todas as metas, pode chegar ao último nível de 250 contatos – É muita coisa, não é mesmo?

Xprop Trading

Essa mesa proprietária oferece planos para operar os seguintes mercados : mini dólar e mini índice, mercado de ações nacional e Forex.

É importante destacar o plano Pop free que dá direito do trader fazer um novo teste sempre que desejar, basta que mantenha a assinatura mensal ativa.

Ele é bacana para traders que ainda estão começando, pois terão acesso à plataforma de simulação para treinar suas estratégias e quando estiver preparado, poderá solicitar um novo exame.

Outro plano que é um diferencial nessa mesa proprietária é o Pop Extended, no qual o trader não tem limite de prazo para bater a mesa de aprovação, no entanto deve pagar o valor da assinatura mensal para que o teste continue valendo.

Além destes, também existem os planos Prop X , que variam entre 5 e 100 contratos com 30 dias corridos para bater a meta de aprovação, semelhante aos exames das outras mesas que mencionamos. Aqui, se o trader for reprovado deverá pagar um novo teste.

Se você for morador de Goiânia, poderá alugar um espaço no coworking para operar ao lado de outros traders experientes.

A única desvantagem dessa mesa é o fato de possuir drawdown em seus planos, que é quando o day trader atinge um pico de ganho e tenha uma perda muito grande, quase zerando sua meta.

Neste caso, mesmo não atingindo a perda total do plano, o trader é eliminado. Para entender melhor, veja o exemplo abaixo:

Explicando Drawdown na prática

Características do plano:

Meta de aprovação: R$500,00

Perda total: R$500,00

Drawdown ou perda diária: R$250,00

Cenário 1:

O trader opera mal nos primeiros dias, atinge R$400 de perda, mas consegue encaixar suas estratégias e pôr a cabeça no lugar.

Com isso ele consegue recuperar a perda antes de atingir o limite total e ainda bater a meta de R$500 reais, ou seja, ele buscou R$900 reais praticamente.

Neste caso o trader não infringiu nenhuma regra e estará aprovado, caso tenha alcançado dentro do prazo do plano, que na maior parte das vezes é de 30 dias.

Cenário 2

O trader vai muito bem no teste e atinge R$400 reais em ganhos, porém, na última semana do mês perde a cabeça em um dia de volatilidade, tentando recuperar operações perdedoras e acaba atingindo R$250 de prejuízo.

Neste caso, houve um drawdown, pois o trader atingiu um pico de R$400 reais em ganhos e perdeu R$250 desse lucro, caso que, pela regra, eliminaria o trader do exame.

Mesas Proprietárias permitem robôs trader?

Já pesquisei várias mesas proprietárias e algumas autorizam e outras não autorizam o uso de robôs de traders nas plataformas.

Se porventura a negociação por robô não for permitida, caso a mesa detecte a abertura de ordens por algoritimo, o trader é imediatamente desclassificado sem o direito de recorrer.

Diante disso, para ter plena certeza e não burlar nenhuma regra durante o teste é imprescindível que o trader leia o regulamento do plano de avaliação.

Conclusão

As mesas proprietárias são uma ótima oportunidade para pessoas que desejam ser day traders , mas tem pouco ou nenhum capital para investir na bolsa.

O fato de poder contar com todo o apoio do time da mesa, como salas virtuais, webinars, treinamentos, coworking também são benefícios que agregam valor ao aprendizado do trader.

Caso queira fazer um teste em alguma das mesas citadas no texto, basta clicar no link que deixei no título de cada uma delas.

Se restar mais dúvidas sobre mesas proprietárias , planos, drawdown, etc.. te encontro nos comentários!

Acesse nossa página completa sobre mercado financeiro para aprender um pouco mais!

Até a próxima!

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Mercado Financeiro

Conheça as 5 profissões mais buscadas do mercado financeiro

13 de novembro de 2022

Tem passado pela sua cabeça trabalhar no mercado financeiro? Você gosta de acompanhar a bolsa de valores e fica vislumbrado com o sobe e desce dos ativos no dia-dia?

Saiba que este mercado está cheio de oportunidades para investidores que tem desde o perfil conservador, o qual não gosta de assumir tanto risco, até o arrojado que aceita arriscar seu capital para maximizar seus ganhos.

Para se ter ideia, em 2021, a bolsa brasileira atingiu a marca de 4,2 milhões de investidores de pessoas físicas, representando um crescimento de 56% comparado ao ano de 2020. No total, são mais de 5 milhões de contas abertas em corretoras no país.

Esta tendência está só no início, pois, segundo pesquisa realizada pelo Poder Data, 85% dos brasileiros nunca investiram na bolsa! Já nos Estados Unidos, mais de 60% das pessoas têm investimentos na bolsa de valores. Só por esta comparação já é possível concluir que o brasileiro tem muito a amadurecer no tema de educação financeira.

Isso demonstra que o momento representa uma grande oportunidade para você que pensa em ser um profissional do mercado financeiro. Ajudar e orientar pessoas a investir melhor o seu dinheiro e ser uma pessoa bem sucedida com os altos salários que as carreiras oferecem.

Se você se sentiu motivado em dar os primeiros passos, confira adiante as 5 profissões no mercado financeiro que você pode trabalhar e no final, indicamos uma escola reconhecida internacionalmente com preço acessível que pode te levar ao topo nesta carreira.

Vem comigo!

O que é o mercado financeiro?

Também chamado de mercado de capitais, este lugar oferece uma imensa variedade de atuação. Em geral, são realizadas operações de compra e venda de ativos financeiros,empréstimos e outros produtos financeiros, vejamos os mais comuns:

Ações
Títulos do tesouro direto (governo)
Títulos de renda fixa : CDB, LCI e LCA
Moedas (Câmbio)
Fundos imobiliários
Contratos futuros de dólar e índice bovespa,,
Seguros
Consórcios
Empréstimo pessoal, imobiliário e consignado
Previdência privada
Cartão de crédito, maquininhas e conta digital
Financiamento de Veículos

Todas as opções acima citadas são só algumas oportunidades de atuação para ganhar dinheiro através de investimento direto ou fazer recomendações ou ainda ganhar comissão por produto financeiro vendido.

Dependendo da área de atuação, o profissional que deseja recomendar produtos financeiros precisa ter uma certificação que comprove sua capacitação.

Vale lembrar que existem instituições responsáveis por viabilizar um ambiente para ocorrerem essas negociações. Assim, esses órgãos irão regularizar e fiscalizar as operações realizadas e os profissionais certificados. Em âmbito nacional, temos, por exemplo:

Banco Central do Brasil (BACEN);
Comissão de Valores Mobiliários (CVM);
Conselho Monetário Nacional (CMN).

Top 5 profissões do mercado financeiro

profissional do mercado financeiro — Fonte: Imagem do site Freepik

Você sabia que 2 dentre as 15 profissões mais promissoras do mundo estão dentro do mercado financeiro? É o que confirma pesquisa realizada pelo LinkedIn em 2020. Isso quer dizer que vale a pena conferir quais são as top 5 profissões deste setor, não é?

Afinal, conhecer possibilidades é o caminho ideal para o futuro, uma vez que essas profissões podem ser sua escolha quando você conhecer um pouco mais sobre elas. Então, vamos lá?

1. Trader

O trader é um profissional que atua no mercado financeiro comprando e vendendo ativos para ganhar dinheiro com oscilações. Em síntese, imagine que as ações da Apple vão subir, então você compra durante a baixa para vender na alta, por exemplo.

Existem vários tipos de mercado para esse profissional atuar, como o de ações, contratos futuros de dólar e índice aqui no Brasil ou diversos pares de moedas no mercado de Forex. Inclusive, existem profissionais que atuam somente no curto prazo, ou seja, no day trade, em que o investidor compra e vende os ativos no mesmo dia.

Por outro lado, existem operações mais longas, chamadas swing trade, em que o investidor carrega o papel comprado por semanas ou até meses. Vale destacar que esta carreira é ideal para quem está iniciando, visto que a oscilação dos ativos é bem menor que nos contratos futuros.

Para começar a operar, basta o investidor abrir uma conta em uma corretora, que pode ser feita de forma online e depositar um dinheiro para margem.

Embora seja fácil de iniciar, a função precisa de estudo, uma vez que usa a volatilidade do mercado para ter lucro. Portanto, precisa saber muito sobre o mercado financeiro e de investimentos para ter bons resultados.

Neste cenário, você pode trabalhar como autônomo, em mesas proprietárias ou na mesa de operações de bancos e empresas. E, apesar desta profissão não exigir um título de formação, ainda assim, você precisa conhecer e estudar os conceitos de economia assim como entender os preços dos ativos negociados na Bolsa.

2. Agente autônomo de investimentos

Este profissional atua ajudando as pessoas a tomar as decisões mais adequadas na hora de investir dinheiro e explicam o funcionamento de aplicações financeiras como:

Renda fixa;
ações;
fundos de investimentos;
derivativos;
fundos imobiliários;
entre outros.

Deste modo, este profissional conhece as regras do mercado financeiro assim como seus riscos e retorno das aplicações. Assim, tiram as dúvidas e aconselham seus clientes que desejam investir. Por isso, se tornaram uma figura fundamental no desenvolvimento do mercado.

Em geral, este profissional atua vinculado a uma corretora financeira e deve possuir certificações para provar que está apto para exercer a função. Além disso, para atuar na área, precisa se registrar na comissão de valores mobiliários.

3. Analista de investimentos

O Analista de Investimento fornece suporte ao investir, auxiliando na tomada de decisões e sugerindo mudanças de rota, de papel e produtos, quando for o caso. Ou seja, este profissional realiza projeções do preço-justo de um papel, comparando com a cotação atual.

Isto quer dizer que, cabe ao analista as responsabilidades de planejamento, gestão e análise de recursos financeiros. Em resumo, tudo que se relaciona ao controle financeiro de uma empresa fica por conta deste profissional.

Portanto, para atuar na área, é necessário ter boas habilidades de gestão e administração, assim como conhecimentos sobre impostos, burocracias, negociações e cotações. De fato, o analista possui muitas ações, por isso é essencial saber produzir e analisar relatórios.

Embora o cargo não exija formação superior, ainda assim este profissional precisa realizar um curso e ser aprovado para se tornar um analista. Já que essa função exige certificação recebida após avaliação com questões referentes à formação.

A Apimec oferece esses exames, realizando testes nos Centros de Testes da FGV, encontrados em todo país, em processo contínuo. Antes de conseguir o certificado, o profissional precisa realizar uma prova, a Conteúdo Brasileiro (CB).

4. Gestor de fundos

Um gestor de fundos atua investindo recursos de terceiros por meio de fundo de investimento, com estratégias definidas e regulamentadas. Neste caso, esses profissionais se especializam e se dedicam em apenas um produto.

Em síntese, um gestor de fundos possui o objetivo de gerir o dinheiro, aplicando em investimentos que possuem um bom potencial de retorno, acumulando, assim, um patrimônio.

Vale lembrar que esses profissionais acumulam um alto grau de conhecimento da economia e do mercado financeiro. Ou seja, é comum encontrar gestores com dez ou vinte anos de carreira em grandes bancos ou corretoras, até chegarem ao posto de gestor.

Isso ocorre porque esses profissionais trabalham com milhões ou até mesmo bilhões de reais para construir a carteira de fundos de seus clientes. Portanto, para atuar na área é preciso ter a certificação CGA, da Anbima.

5. Bancário

Por fim, temos a mais clássica profissão deste segmento, ainda assim bastante interessante, a de bancário. Este profissional possui uma rotina bastante relacionada ao mercado financeiro: realiza pagamentos e aconselhamento, além da venda de serviços.

Sem dúvidas, trata-se de uma profissão com muitas responsabilidades administrativas. Mesmo assim, atrai muitas pessoas por conta do seu alto salário. Contudo, o crescimento da tecnologia mudam a realidade deste profissional.

Agora, além do desempenho financeiro, a função exige conhecimento de Marketing, Administração, Contabilidade e Informática. Já que o bancário é responsável por uma série de atividades, tais como:

Rotinas de pagamentos e saques;
atendimento ao cliente;
aconselhamento financeiro;
análise de empréstimo;
venda de produtos;
planos de capitalização;
investimentos, seguros e consórcios.

Para se tornar um bancário, é preciso ter ao menos o Ensino Médio, já que este certificado é um pré-requisito em concursos para bancos públicos como o Banco do Brasil e da Caixa Econômica.

No entanto, como citamos, as instituições estão buscando profissionais de diferentes áreas como Administração, Marketing, Direito, Comunicação, Contabilidade e até mesmo Tecnologia da Informação.

Regime de trabalho em Home Office

Os bancos , corretoras e outras empresas ligadas ao mercado financeiro colocaram seus funcionários para trabalhar em home office devido às medidas de isolamento durante a pandemia do COVID-19.

Muitas delas perceberam diminuição de custos e maior produtividade nas operações com essa medida e têm adotado pelo menos um regime híbrido de trabalho, mesmo com o decreto que oficializa o fim da pandemia.

Hoje, quem busca iniciar nas carreiras do mercado financeiro, provavelmente vai encontrar vagas para trabalhar em casa e ter mais qualidade de vida, sem contar com o alto salário da profissão.

Como começar a trabalhar no mercado financeiro?

Existem muitas profissões que atuam no mercado financeiro, neste artigo, você conheceu apenas 5 delas. Como mencionamos, nem todas exigem um certificado de ensino superior ,no entanto, é preciso passar por uma prova de certificação.

Uma das melhores maneiras para estudar e iniciar no mercado financeiro é através da Plataforma LIT, da Saint Paul Escola de Negócios. Nela, você encontra diversos cursos preparatórios para certificação, inclusive cursos de graduação.

O MBA Saint Paul é considerado um dos melhores da América Latina. O LIT funciona como uma plataforma de cursos sobre o mercado financeiro. Ou seja, uma Escola de Negócios de alto nível, onde você terá acesso a mais de 200 cursos, com aulas ao vivo e trilhas de MBA.

A Saint Paul é reconhecida em todo o planeta e possui mais de 25 anos na área. Atuando com um corpo docente composto por grandes nomes do mercado, busca antecipar tendências em sala de aula, tornando seu aluno um funcionário qualificado, competitivo e pronto para o sucesso.

Para quem deseja iniciar, a organização desenvolve conteúdos apresentando soluções específicas de seus alunos. Com a premiada metodologia OnLearning, a plataforma garante a melhor experiência de aprendizado aos seus estudos.

Conclusão

Em analogia com os Estados Unidos, o Brasil ainda está no berço em relação ao número de pessoas que têm orientação de como investir na bolsa de valores.

As profissões do mercado financeiro exigem qualificação e certificação para atuação, no entanto você estará navegando em um mar azul, onde há pouca concorrência e muitas oportunidades.

Comece hoje mesmo um curso na área, pois as chances de sucesso são gigantes!

Se você gostou de conhecer as top 5 profissões do mercado financeiro, adicione nosso site ao seus favoritos, pois publicaremos vários artigos para te ajudar nessa jornada.

Compartilhe também este artigo em suas redes sociais e ajude outras pessoas que têm interesse no mercado financeiro.

Até o próxima!

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